Sale-and-Leaseback
Verkauf vorhandener Maschinen an eine Leasinggesellschaft mit anschließendem Leasingvertrag. Die Anlagen bleiben im Betrieb, das Unternehmen erhält sofort Liquidität.
Bankunabhängige Maschinenfinanzierung
Liquidität aus dem eigenen Maschinenpark verstehen
Nord Leasing GmbH informiert produzierende mittelständische Unternehmen über Sale-and-Leaseback, Sale-and-Rent-back und die Bewertung bestehender Produktionsanlagen – als Grundlage für Wachstum, Übernahmen, Nachfolge und Restrukturierung.
- Unabhängig von Hausbanken
- Fokus auf Bestandsmaschinen
- Rein informatives Angebot
Einführung
Gebundenes Kapital in Maschinen – und wie es wieder verfügbar wird
In vielen Industriebetrieben steckt ein erheblicher Teil des Vermögens in Drehmaschinen, Spritzgießanlagen, Pressen, CNC-Bearbeitungszentren oder Abfülllinien. Diese Werte sind in der Bilanz oft weitgehend abgeschrieben, besitzen am Markt aber weiterhin einen realen Wert.
Modelle wie Sale-and-Leaseback und Sale-and-Rent-back machen diesen Wert als Liquidität nutzbar, ohne dass die Produktion unterbrochen wird: Die Maschinen werden an einen Finanzierungspartner verkauft und unmittelbar zurückgemietet oder zurückgeleast. Auf dieser Website erläutern wir Funktionsweise, Voraussetzungen, Chancen und Grenzen dieser Instrumente.
Mehr zu den Finanzierungsmodellen
Kernthemen
Drei Bausteine der Asset-basierten Finanzierung
Ein kompakter Überblick über die Themen, die wir auf dieser Website ausführlich darstellen.
Sale-and-Rent-back
Eine flexiblere Variante mit Mietvertrag statt Leasing. Häufig mit kürzeren Laufzeiten und einfacheren Strukturen, besonders für ältere oder gebrauchte Anlagen.
Maschinenbewertung
Grundlage jeder Finanzierung ist der realistische Marktwert. Wir erklären Bewertungsansätze wie Fortführungs-, Markt- und Zerschlagungswert.
Anlässe
Wann Mittelständler sich mit diesen Instrumenten beschäftigen
Wachstum
Finanzierung neuer Aufträge, Vorräte, Personal oder zusätzlicher Kapazitäten.
Akquisitionen
Eigenkapitalbeitrag für Unternehmenskäufe oder Management-Buy-outs.
Nachfolge
Auszahlung von Gesellschaftern und Gestaltung des Generationswechsels.
Restrukturierung
Stabilisierung der Liquidität in Sanierungs- oder Umbruchphasen.
Branchen
Sechs Industrien im Fokus
Die Werthaltigkeit von Maschinen unterscheidet sich je nach Branche deutlich. Unsere Informationen konzentrieren sich auf folgende Sektoren.
MetallCNC, Laser, Pressen, Schweißtechnik
KunststoffSpritzguss, Extrusion, Blasformen
HolzSäge-, Hobel- und Plattenanlagen
TextilWeb-, Strick- und Veredelungsmaschinen
GlasSchneid-, Schleif- und Härteanlagen
LebensmittelAbfüll-, Verpackungs- und Prozesstechnik
Typischer Ablauf
Von der Anlagenliste zur Liquidität
So verläuft eine Sale-and-Leaseback- oder Sale-and-Rent-back-Transaktion üblicherweise am Markt.
- 01
Bestandsaufnahme
Erfassung der Maschinen mit Hersteller, Baujahr, Zustand und Eigentumsverhältnissen.
- 02
Bewertung
Ermittlung des Marktwerts durch unabhängige, idealerweise öffentlich bestellte Sachverständige.
- 03
Strukturierung
Festlegung von Kaufpreis, Laufzeit, Raten und Rückkaufoption.
- 04
Vollzug
Kaufvertrag, Eigentumsübergang und Auszahlung – die Maschinen bleiben am Standort.
Einordnung
Bankunabhängig – und dennoch kein Allheilmittel
Asset-basierte Finanzierungen ergänzen klassische Bankkredite. Sie orientieren sich stärker am Wert der Sicherheiten als an Bonitätskennzahlen und können dadurch auch in Situationen nutzbar sein, in denen Banken zurückhaltend agieren.
- Schnelle Liquidität ohne Produktionsunterbrechung
- Erhalt bestehender Kreditlinien
- Laufende Raten belasten künftige Cashflows
- Gesamtkosten liegen oft über einem Bankkredit
Fragen zu unseren Informationen?
Schreiben Sie uns – wir beantworten allgemeine Fragen zu den Inhalten dieser Website. Unser Angebot ist unverbindlich und kostenfrei, es handelt sich nicht um eine Beratung.